Blog My Campus

Namun jika ditinjau dari segi jumlah penerima manfaat, maka kita dapat melihat jumlah yang dilayani oleh BMT jauh lebih banyak, dan yang lebih menarik lagi jumlah pembiayaan tiap unit usahapun lebih kecil, sehingga dapatlah disimpulkan bahwa pembiayaan pada BMT lebih mampu untuk menyentuh pengusaha mikro sebagai unit usaha terkecil, akan tetapi memiliki jumlah unit usaha paling besar di Indonesia.

Dengan tunduk pada syarat-syarat sesuai tertulis Kontrak Investasi Kolektif, setiap Pemegang Unit
Penyertaan REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL mempunyai hak-hak sebagai berikut :
10.1. MENDAPATKAN BUKTI UNIT PENYERTAAN
Setiap Pemegang Unit Penyertaan pada REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL akan
mendapatkan bukti penyertaan berupa Surat Konfirmasi yang menyatakan jumlah Unit
Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dan Nilai Aktiva Bersih ketika
Unit Penyertaan dibeli.
10.2. MENJUAL KEMBALI SEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN
Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk menjual kembali sebagian atau seluruh
Unit Penyertaan kepada Manajer Investasi. Pemegang Unit Penyertaan akan mengajukan
permohonan penjualan kembali kepada Bank Kustodian setiap hari bursa setelah 1 (satu)
bulan terhitung sejak pembelian pertama Unit Penyertaan. Pemegang Unit Penyertaan
akan memperoleh pelunasan atas Penjualan Kembali Unit Penyertaan selambat-lambatnya
7 (tujuh) hari bursa setelah pengajuan permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan.
10.3. MEMPEROLEH INFORMASI MENGENAI NILAI AKTIVA BERSIH DAN

Dalam pengelolaan REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL terdapat biaya-biaya yang harus
dikeluarkan oleh REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL, Manajer Investasi maupun Pemegang
Unit Penyertaan. Adapun biaya-biaya dan alokasinya adalah sebagai berikut :
9.1 BIAYA YANG MENJADI BEBAN REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL
a. Imbalan Jasa pengelolaan Manajer Investasi sebesar maksimum 1,25% (satu koma dua
puluh lima persen) per tahun yang dihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih
berdasarkan 365 hari per tahun atau 366 hari per tahun untuk tahun kabisat dan
dibayarkan secara bulanan;
b. Imbalan Jasa Bank Kustodian sebesar maksimum 0,25% (nol koma dua puluh lima
persen) per tahun yang dihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih berdasarkan 365
hari per tahun atau 366 hari per tahun untuk tahun kabisat dan dibayarkan secara
bulanan;

Risiko investasi dalam REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL dapat disebabkan oleh berbagai
faktor antara lain:
7.1. Risiko berkurangnya Nilai Unit Penyertaan - yang dapat terjadi akibat fluktuasi harga Efek
dalam portofolio, dan adanya pembebanan biaya pembelian sebesar maksimum 1,25% (satu
koma dua puluh lima persen) serta biaya penjualan kembali maksimum 1,25% (satu koma dua
puluh lima persen).
7.2. Risiko Likuiditas - timbul jika Manajer Investasi tidak mempunyai dana atau dengan segera
menyediakan uang tunai untuk membeli kembali Unit Penyertaan yang dijual.
7.3. Risiko Atas Pertanggunan Harta/Kekayaan REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL -
pertanggunan asuransi atas harta/kekayaan REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL dilakukan
oleh Bank Kustodian. Jika terjadi hal-hal yang tidak diinginkan seperti, wanprestasi suatu pihak
terkait dengan REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL seperti, pialang, bank kustodian,
agen pembayar atau bencana alam, kebakaran atau kerusuhan dapat mempengaruhi Nilai Aktiva

Sesuai dengan Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-03/PM/2004 tanggal 09 Pebruari
2004, Peraturan BAPEPAM No. IV.B.1tentang Pedoman Pengelolaan Reksa Dana Berbentuk
Kontrak Investasi Kolektif, dimana dalam melaksanakan pengelolaan REKSA DANA
PORTOFOLIO OPTIMAL, Manajer Investasi tidak diperkenankan melakukan tindakantindakan
sebagai berikut :
a. membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya tidak
dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia;
b. membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang informasinya dapat
diakses melalui media massa atau fasilitas internet yang tersedia lebih dari 15% (lima
belas per seratus) dari Nilai Aktiva Bersih;

6.1. TUJUAN INVESTASI
REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL bertujuan untuk memberikan tingkat
pertumbuhan investasi yang optimal dalam jangka panjang pada tingkat risiko tertentu.
Target komposisi investasi dari portofolio REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL
minimal 5% (lima persen) dan maksimal 75% (tujuh puluh lima persen) pada Efek Ekuitas
serta minimal 5% (lima persen) dan maksimal 75% (tujuh puluh lima persen) pada Efek
Berpendapatan Tetap dan Instrumen Pasar Uang.
6.2. KEBIJAKAN INVESTASI
REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL
Sesuai dengan tujuan investasinya, REKSA DANA PORTFOLIO OPTIMAL diarahkan
untuk melakukan investasi pada portofolio yang terdiri dari Efek Berpendapatan Tetap dan
Efek Ekuitas dengan komposisi yang relatif seimbang namun tetap menitikberatkan pada
tingkat pertumbuhan investasi yang stabil.

Metode penghitungan nilai pasar wajar Efek dalam portofolio REKSA DANA PORTOFOLIO
OPTIMAL yang digunakan oleh Manajer Investasi adalah sesuai dengan Peraturan BAPEPAM No.
IV.C.2 tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, Lampiran Keputusan
Ketua BAPEPAM No. Kep-24/PM/2004 tanggal 19 Agustus 2004, yang memuat antara lain ketentuan
sebagai berikut:
1. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib ditentukan dan disampaikan oleh
Manajer Investasi kepada Bank Kustodian selambat-lambatnya pada pukul 17.00 WIB setiap
hari kerja, dengan ketentuan sebagai berikut:
a. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang aktif diperdagangkan di Bursa Efek
menggunakan informasi harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek;
b. Dalam hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek tidak mencerminkan Nilai
Pasar Wajar pada saat itu, Manajer Investasi wajib menentukan Nilai Pasar Wajar dari
Efek dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metode yang ditetapkan
dalam Kontrak Investasi Kolektif dan Prospektus dengan mempertimbangkan:
1) harga perdagangan sebelumnya; atau
2) harga perbandingan Efek sejenis;

4.1. KETERANGAN SINGKAT BANK KUSTODIAN
PT Bank Niaga Tbk merupakan Bank Kustodian swasta nasional pertama yang memperoleh
persetujuan dari Bapepam (Badan Pengawas Pasar Modal) berdasarkan Surat Keputusan
Ketua Bapepam nomor : KEP-71/PM/1991 tanggal 22 Agustus 1991 sebagai Bank Kustodian
di Pasar Modal.
4.2. PENGALAMAN SEBAGAI BANK KUSTODIAN
PT Bank Niaga Tbk saat ini merupakan salah satu Bank Kustodian terkemuka dalam pasar
Reksa Dana dengan telah mengelola lebih dari 61Reksa Dana Terbuka berbentuk Kontrak
Investasi Kolektif (KIK) dan mengadministrasikan asset senilai lebih dari Rp 32 Triliun.
Dengan 80 orang karyawannya Custodial Services Division Bank Niaga memberikan
pelayanan administrasi serta penyimpanan kepada lebih dari 270 nasabah baik dalam maupun
luar negeri.

3.1. RIWAYAT SINGKAT MANAJER INVESTASI
PT Optima Investama didirikan sesuai dengan Akta Pendirian Perseroan Terbatas
PT Optima Investama No. 35 tanggal 6 November 2001 dibuat dihadapan Rachmat Santoso,
SH., Notaris di Jakarta, yang telah memperoleh pengesahan Menteri Kehakiman dan Hak
Asasi Manusia Republik Indonesia berdasarkan Surat Keputusan No. C-00394
HT.01.01.th.2002 tanggal 10 September 2002 dan telah didaftarkan dalam Daftar
Perusahaan pada Kantor Pendaftaran Perusahaan Kotamadya Jakarta Pusat di bawah nomor
3257/BH.09.05/III/2002 tanggal 12 Maret 2002 serta telah diumumkan dalam Berita Negara
Republik Indonesia No. 73 tanggal 10 September 2002, Tambahan No. 10459.
PT Optima Investama telah memperoleh izin usaha sebagai Manajer Investasi berdasarkan
Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM) No. Kep-01/PM/MI/
2002 tanggal 19 Februari 2002.
3.2. PENGALAMAN SEBAGAI MANAJER INVESTASI

2.1. DASAR HUKUM
REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL adalah Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi
Kolektif berdasarkan Undang – Undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta
peraturan pelaksanaannya di bidang Reksa Dana, sebagaimana termaktub dalam Akta Kontrak
Investasi Kolektif REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL No. 10 tanggal 14 Juli
2005 yang dibuat dihadapan Notaris Ny. Indah Fatmawati SH, pengganti dari Ny.
Poerbaningsih Adi Warsito SH, Notaris di Jakarta, antara PT. Optima Investama sebagai
Manajer Investasi dan PT. Bank Niaga Tbk sebagai Bank Kustodian.
2.2. PENAWARAN UMUM
PT Optima Investama sebagai Manajer Investasi melakukan penawaran umum atas Unit
Penyertaan REKSA DANA PORTOFOLIO OPTIMAL secara terus menerus sampai dengan
300.000.000 (tiga ratus juta) Unit Penyertaan. Manajer Investasi dapat menambah jumlah
Unit Penyertaan setelah mendapat persetujuan terlebih dahulu dari BAPEPAM.

Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat
pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi.
Sesuai Undang-undang tentang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk Perseroan Tertutup
atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum Reksa Dana yang ditawarkan
dalam Prospektus ini adalah Kontrak Investasi Kolektif.
1.2. KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF
Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian
yang mengikat pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasi diberi wewenang
untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenang untuk
melaksanakan penitipan kolektif.
1.3. MANAJER INVESTASI
Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efek untuk
para nasabahnya atau mengelola portofolio investasi kolektif untuk sekelompok nasabah.
1.4. BANK KUSTODIAN